Quantic per gli investitori di lungo periodo
Un registro delle operazioni che sopravvive a split, scissioni e a un cambio di broker — e che non tiene mai in ostaggio i tuoi dati.
Tieni qualcosa per quindici anni e la parte difficile smette di essere l'analisi. Diventa la contabilità: quanto hai pagato davvero, tra tre broker, due valute, uno split e una scissione che all'epoca nessuno ti ha spiegato.
Quantic conserva ogni acquisto e ogni vendita come una scrittura, e le tue posizioni vengono ricalcolate da essa invece di essere salvate a parte: reimportare lo stesso estratto conto non cambia nulla, e correggere un'operazione vecchia si propaga a tutto ciò che viene dopo. Le commissioni entrano nel prezzo di carico. Gli split sistemano lo storico. Una scissione sposta costo oltre alle azioni, nella proporzione pubblicata dall'azienda. Vendi tutto e la posizione non sparisce: diventa una posizione chiusa con quanto ha reso la vendita, quanto l'hai tenuta e quanto ti ha pagato lungo la strada. Importa da IBKR, MyInvestor o DivTracker direttamente, da qualsiasi altro broker associando le sue colonne una volta, oppure a mano.
I risultati realizzati usano il prezzo medio di carico, non il FIFO, e non vengono mai convertiti tra valute: un guadagno in euro e uno in dollari sono riportati separatamente invece che sommati. È voluto: è una lettura di rendimento, non un calcolo fiscale. Quantic inoltre non ha ancora un rendimento complessivo né un indice di riferimento, quindi non ti dirà come sei andato rispetto a un indice.
Come iniziare
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1
Importa l'estratto conto delle operazioni del tuo broker: se non viene riconosciuto, associa le sue colonne una volta e Quantic se lo ricorda.
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2
Rivedi gli avvisi di posizione incompleta, che segnalano le posizioni il cui storico inizia a metà racconto.
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3
Esporta tutto in CSV o in un backup JSON quando vuoi: qui i tuoi dati non restano prigionieri.
Termini chiave
- Costo di acquisto (costo medio)
- Quanto hai davvero pagato per le azioni che possiedi, per azione — i soldi che hai messo, commissione inclusa, distribuiti sulle tue azioni. Comprarne altre a un prezzo diverso lo sposta; vendere no, perché vendere non cambia quanto ti sono costate le azioni che hai tenuto. È il riferimento su cui si misurano il tuo guadagno, il tuo rendimento sul costo e qualsiasi futuro calcolo fiscale.
- Risultato realizzato
- Com'è andata davvero una vendita: quello che hai ricevuto per le azioni, meno la commissione, meno quello che quelle azioni ti erano costate. Si chiama risultato e non guadagno perché è negativo altrettanto spesso — vendere sotto il tuo costo medio è una parte normale dell'investire, non un errore da nascondere. Finché non vendi, la salita o la discesa di una posizione non è realizzata: è reale sulla carta, ma non è ancora successo nulla.
- Split azionario
- Un'azienda divide ogni azione esistente in più parti — uno split 4 per 1 trasforma 1 azione in 4, ciascuna del valore di un quarto. La tua posizione vale esattamente lo stesso prima e dopo; cambia solo in quante parti è divisa. Il dividendo per azione scende nella stessa proporzione, quindi nemmeno il tuo reddito cambia.
- Scissione
- Una società che consegna ai propri azionisti azioni di un'attività che sta separando — ti svegli proprietario di due società invece di una, senza aver comprato nulla. Il numero di azioni originali non cambia, ma parte di quello che hai pagato appartiene ora alla nuova società: le due si dividono il costo di acquisto in proporzione a quanto valeva ciascuna quel giorno. La società pubblica questa divisione (spesso come «Form 8937»), e conta, perché tutto ciò che non viene assegnato alle nuove azioni comparirà come guadagno puro quando le venderai.
- Commissione
- Quanto ti addebita il broker per eseguire un'operazione. Poco per singola operazione, ma sono soldi veri, e fanno parte di quanto ti sono costate le azioni — per questo Quantic registra la commissione di ogni operazione che riesce a leggere dal tuo estratto conto.
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