Quantic per gli investitori in indici ed ETF
Qui i fondi sono un vero tipo di strumento, giudicati su costo e costanza invece che su metriche che non li riguardano.
La maggior parte dei tracker di portafoglio tratta un fondo come se fosse un'azienda e poi riporta assurdità: un multiplo degli utili per qualcosa che non ha utili, un payout per qualcosa che si limita a girare ciò che riceve. Un ETF a distribuzione finisce segnalato come pericoloso solo perché distribuisce molto.
Quantic memorizza un tipo di strumento e si comporta di conseguenza. Per un fondo mostra le spese correnti, il patrimonio gestito, la categoria, la società di gestione, la data di lancio, le posizioni maggiori e la ripartizione settoriale — e nasconde i dati sugli utili che non si applicano. La sicurezza è giudicata su costo e costanza della distribuzione, così un fondo che distribuisce molto non viene mai marcato a rischio solo per questo, e il punteggio di qualità usa componenti specifiche dei fondi perché un buon fondo possa arrivare al dieci invece di restare limitato. Il momentum funziona uguale, perché gli serve solo un prezzo.
La copertura si ferma prima del dettaglio tipico dei fondi: non c'è valore patrimoniale netto, né premio o sconto sul NAV, né tracking error rispetto all'indice. Le posizioni sono soltanto le maggiori, non il paniere completo. I fondi ad accumulazione — che reinvestono internamente invece di distribuire — vengono registrati e valutati correttamente, ma danno poco materiale agli strumenti sulle rendite.
Come iniziare
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1
Cerca il tuo fondo per ticker o ISIN e controlla che le spese correnti coincidano con la sua scheda.
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2
Usa il filtro per tipo dello screener per confrontare i fondi tra loro invece che con le aziende.
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3
Leggi la ripartizione settoriale per vedere su cosa è davvero concentrato il tuo fondo presunto diversificato.
Termini chiave
- ETF
- Un fondo quotato in borsa — un unico ticker negoziabile che detiene un paniere di azioni o obbligazioni, così un solo acquisto ti dà la diversificazione dell'intero paniere, di solito a basso costo.
- Spese correnti (TER)
- La commissione annuale che un fondo o ETF applica, come percentuale di quanto detieni — dedotta silenziosamente dai rendimenti, così spese correnti più basse lasciano più rendimento nelle tue tasche.
- Patrimonio gestito (AUM)
- Il valore totale del denaro che un fondo gestisce. Un fondo più grande è di solito più liquido e meno soggetto a chiusura o fusione.
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