Quantic per gli investitori Boglehead
Un giudizio onesto: circa un quinto di Quantic ti è utile, e il resto è pensato per chi seleziona le azioni una a una.
Se possiedi tre fondi indicizzati e il tuo piano è continuare a comprarli per trent'anni, la maggior parte dei software di investimento cerca di venderti proprio quello che hai deciso di non fare. Quindi conviene essere diretti su quali parti di Quantic sono per te.
Il quinto utile: un registro che tiene traccia di quanto hai pagato tra broker e valute, spese correnti e posizioni dei fondi che possiedi, posizioni chiuse quando prima o poi venderai, un report fiscale montato dai tuoi stessi dati, esportazione completa in CSV e JSON senza vincoli, e una proiezione pensionistica che modella un bacino di crescita invece di supporre che tu viva di dividendi. Gli altri quattro quinti — sicurezza del dividendo titolo per titolo, modelli di valore equo, il pianificatore di acquisti, le opzioni — sono fatti per chi seleziona azioni, e puoi ignorarli senza che l'app ti tormenti.
La lacuna più grande per te: Quantic non ha una vista di asset allocation né di ribilanciamento. Non modella obbligazioni, liquidità o una ripartizione obiettivo, e non ti dirà che ti sei allontanato dall'80/20. Non ha nemmeno un rendimento complessivo rispetto a un indice di riferimento, che per un investitore indicizzato è quasi l'unico numero che conta. Se sei venuto per quello, Quantic non ci è ancora arrivato.
Come iniziare
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1
Importa l'estratto conto del tuo broker e controlla il prezzo di carico di ogni fondo.
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2
Imposta la proiezione pensionistica perché si appoggi al bacino di crescita invece che a quello dei dividendi.
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3
Scarica un backup JSON per avere sempre la tua copia dei registri.
Termini chiave
- ETF
- Un fondo quotato in borsa — un unico ticker negoziabile che detiene un paniere di azioni o obbligazioni, così un solo acquisto ti dà la diversificazione dell'intero paniere, di solito a basso costo.
- Spese correnti (TER)
- La commissione annuale che un fondo o ETF applica, come percentuale di quanto detieni — dedotta silenziosamente dai rendimenti, così spese correnti più basse lasciano più rendimento nelle tue tasche.
- Costo di acquisto (costo medio)
- Quanto hai davvero pagato per le azioni che possiedi, per azione — i soldi che hai messo, commissione inclusa, distribuiti sulle tue azioni. Comprarne altre a un prezzo diverso lo sposta; vendere no, perché vendere non cambia quanto ti sono costate le azioni che hai tenuto. È il riferimento su cui si misurano il tuo guadagno, il tuo rendimento sul costo e qualsiasi futuro calcolo fiscale.
- Percorso verso la libertà
- La proiezione di Quantic su quando i tuoi dividendi potrebbero coprire le spese di vita — la tua data di libertà finanziaria (dividend-FIRE).
Quantic · Gratis
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