Porta il tuo portafoglio DivTracker in Quantic
DivTracker esporta una riga CSV per operazione. Quantic riconosce quel file al volo e lo trasforma in un registro di operazioni: nessun passaggio di mappatura e nessun account da collegare.
DivTracker è un tracker di dividendi per smartphone, non un broker, quindi qui non c'è nessun login né alcun collegamento bancario: esporti un CSV dall'app e lo carichi. Il file ha una riga per operazione — ticker, quantità, costo per azione, data e una commissione opzionale — e Quantic riconosce quella forma dall'intestazione, così importa senza chiederti cosa significhi nemmeno una colonna.
Quello che arriva è un registro di operazioni, non un elenco di posizioni. Quantic ricava acquisti e vendite dal segno della quantità, integra ogni commissione nel costo di acquisto invece di scartarla, e ricalcola le tue posizioni dalle operazioni: così il costo medio è derivato anziché digitato, e correggere una riga vecchia si propaga a tutto ciò che ne dipende. Le colonne sono riconosciute per nome, quindi le colonne in più di un'esportazione più recente vengono ignorate invece di rompere l'importazione.
La colonna della valuta è l'unico campo che Quantic scavalca di proposito. DivTracker può scriverci la valuta in cui hai scelto di leggere il portafoglio invece di quella in cui l'azione è quotata, e un prezzo preso alla lettera nella valuta sbagliata costruisce una posizione sbagliata di tutto il cambio. Perciò vince la valuta di quotazione: un'azione statunitense resta valorizzata in dollari, comunque te la mostrasse il tuo tracker.
Come importarlo
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1
In DivTracker, esporta le tue operazioni come file CSV.
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2
In Quantic, apri Movimenti e trascina dentro il file.
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3
Controlla l'anteprima. Le righe senza ticker, quantità, prezzo o data ISO compaiono come saltate invece di sparire in silenzio, e non viene salvato nulla finché non confermi.
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4
Porta lo storico dei dividendi a parte: da un estratto conto del broker, o con il modello da compilare che ti dà Quantic.
Stai lasciando un tracker di dividendi, e i dividendi non vengono con te: la sua esportazione contiene solo operazioni, quindi Quantic non ne importa nemmeno una riga di reddito, qualunque sia il tuo storico. Alla colonna DRIP tocca lo stesso: un reinvestimento arriva come l'acquisto che era, il che è giusto per il registro ma non ti dice nulla del dividendo che l'ha pagato. E il file non ha ISIN, quindi le posizioni vengono abbinate solo per ticker. È l'unica identità che può sbagliare: un'azienda che ha cambiato ticker, o due quotazioni che ne condividono uno, vanno controllate una volta finita l'importazione.
Termini chiave
- Posizione basata sulle operazioni
- Una posizione costruita dai tuoi acquisti e vendite reali, sia inseriti a mano sia importati da un estratto conto del broker. Azioni e costo medio sono calcolati da quelle operazioni invece di essere inseriti direttamente — per questo modifichi le operazioni, non la posizione. Commissioni, split e assegnazioni di opzioni rientrano da soli.
- Costo di acquisto (costo medio)
- Quanto hai davvero pagato per le azioni che possiedi, per azione — i soldi che hai messo, commissione inclusa, distribuiti sulle tue azioni. Comprarne altre a un prezzo diverso lo sposta; vendere no, perché vendere non cambia quanto ti sono costate le azioni che hai tenuto. È il riferimento su cui si misurano il tuo guadagno, il tuo rendimento sul costo e qualsiasi futuro calcolo fiscale.
- DRIP
- Reinvestimento dei dividendi: usare automaticamente ogni dividendo per comprare altre azioni, componendo i tuoi guadagni nel tempo.
- ISIN
- Il codice di dodici caratteri che identifica un titolo in tutto il mondo, indipendentemente dalla borsa su cui è quotato e dal ticker che vi usa. A differenza del ticker non cambia quando un'azienda cambia nome: per questo un'importazione identifica le tue posizioni tramite l'ISIN quando il file lo contiene, così un'azienda rinominata conserva il suo storico di dividendi invece di dividersi in due posizioni.
- Commissione
- Quanto ti addebita il broker per eseguire un'operazione. Poco per singola operazione, ma sono soldi veri, e fanno parte di quanto ti sono costate le azioni — per questo Quantic registra la commissione di ogni operazione che riesce a leggere dal tuo estratto conto.
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