Importare il tuo portafoglio Interactive Brokers in Quantic
IBKR ha un lettore tutto suo in Quantic: punta una Flex Query su operazioni e dividendi e il file si importa senza passare dall'associazione delle colonne.
Interactive Brokers è l'unico broker di questo elenco con un lettore scritto su misura. Una Flex Query è l'estratto configurabile di IBKR stesso: scegli quali sezioni includere, la salvi e scarichi sempre la stessa struttura. Quantic riconosce quella struttura e ne ricava sia le operazioni sia i dividendi.
Conta soprattutto per un conto multivaluta. IBKR riporta ogni operazione nella valuta in cui è stata eseguita, e Quantic la mantiene così invece di appiattire tutto su una sola: i dividendi restano nella valuta in cui sono stati pagati e la conversione avviene dove serve davvero, al cambio di quel giorno.
Come importarlo
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1
Nel Client Portal di IBKR, apri Performance e report → Flex Queries e crea una Activity Flex Query.
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2
Includi le sezioni Trades e Dividends ed eseguila in CSV.
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3
In Quantic, apri Movimenti (o Dividendi) e carica il file.
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4
Se la tua query ha una forma insolita, Quantic ti chiede che cosa significano le colonne invece di indovinare.
Le opzioni non si importano mai: né da IBKR né da nessun'altra parte. Ogni posizione in opzioni in Quantic si inserisce a mano, quindi una Flex Query piena di contratti porterà le operazioni azionarie e ignorerà il resto. Se vendi put e call, lo screener della ruota funziona, ma il suo registro lo tieni tu.
Termini chiave
- Costo di acquisto (costo medio)
- Quanto hai davvero pagato per le azioni che possiedi, per azione — i soldi che hai messo, commissione inclusa, distribuiti sulle tue azioni. Comprarne altre a un prezzo diverso lo sposta; vendere no, perché vendere non cambia quanto ti sono costate le azioni che hai tenuto. È il riferimento su cui si misurano il tuo guadagno, il tuo rendimento sul costo e qualsiasi futuro calcolo fiscale.
- Commissione
- Quanto ti addebita il broker per eseguire un'operazione. Poco per singola operazione, ma sono soldi veri, e fanno parte di quanto ti sono costate le azioni — per questo Quantic registra la commissione di ogni operazione che riesce a leggere dal tuo estratto conto.
- Ritenuta d'acconto
- Quando possiedi un'azione estera, il Paese d'origine dell'azienda di solito trattiene una percentuale di ogni dividendo prima che arrivi a te — ad esempio il 15% sulle azioni statunitensi. Quantic lo stima in base a dove ha sede ogni posizione e alla tua residenza fiscale, così i tuoi redditi riflettono ciò che arriva davvero. È solo la ritenuta alla fonte: non include l'imposta che aggiunge il tuo Paese, né gli importi che spesso puoi recuperare o detrarre grazie a una convenzione fiscale.
- Tasso di riferimento BCE
- I tassi di cambio dell'euro che la Banca Centrale Europea pubblica una volta per ogni giorno lavorativo. Le amministrazioni fiscali dell'UE li accettano, ed è per questo che il report fiscale di Quantic converte dividendi e vendite in valuta estera al tasso della loro data, non a quello di oggi né a quello del tuo broker. Nei fine settimana e nei festivi non c'è un tasso, quindi il report usa l'ultimo pubblicato prima di quella data e ti dice quale giorno ha usato.
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