Importare il tuo portafoglio MyInvestor in Quantic
MyInvestor ha un lettore tutto suo in Quantic, costruito sulle convenzioni spagnole che i suoi estratti usano davvero.
MyInvestor è un broker spagnolo e i suoi export si vedono: data con il giorno per primo, virgola decimale e intestazioni in spagnolo. Quantic ha un lettore per loro, quindi i suoi estratti si importano senza passare dall'associazione delle colonne.
Essere un istituto spagnolo cambia a cosa serve Quantic qui. MyInvestor applica la ritenuta alla fonte e comunica al fisco quanto ha trattenuto, quindi quelle cifre di solito arrivano da sole nei tuoi dati fiscali precompilati. Dove Quantic vale davvero è tutto ciò che MyInvestor non vede: le posizioni presso broker che non comunicano a nessuno, nello stesso portafoglio, nello stesso anno, convertite con lo stesso criterio.
Come importarlo
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1
In MyInvestor, scarica il tuo estratto conto come file.
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2
In Quantic, apri Movimenti o Dividendi e caricalo.
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3
Controlla l'anteprima: non viene salvato nulla finché non confermi quello che ha trovato.
Se MyInvestor è il tuo unico broker, il report fiscale di Quantic ti dirà soprattutto ciò che il fisco già sa: ha trattenuto, l'ha comunicato, e le cifre sono nei tuoi dati precompilati. Due cose che comunque non può fare: il suo export non ha alcuna colonna per la ritenuta, quindi Quantic marca quelle righe come non riportate invece di leggere il vuoto come uno zero, e non dice nulla delle posizioni che tieni altrove. Il report è in beta e la sua sezione delle cessioni vale solo per la residenza in Spagna.
Termini chiave
- Ritenuta d'acconto
- Quando possiedi un'azione estera, il Paese d'origine dell'azienda di solito trattiene una percentuale di ogni dividendo prima che arrivi a te — ad esempio il 15% sulle azioni statunitensi. Quantic lo stima in base a dove ha sede ogni posizione e alla tua residenza fiscale, così i tuoi redditi riflettono ciò che arriva davvero. È solo la ritenuta alla fonte: non include l'imposta che aggiunge il tuo Paese, né gli importi che spesso puoi recuperare o detrarre grazie a una convenzione fiscale.
- FIFO (primo entrato, primo uscito)
- Quando vendi parte di una posizione comprata in più riprese, il FIFO dice che hai venduto prima le azioni più vecchie. Gran parte dell'Europa tassa i titoli così, quindi è il FIFO a stabilire quanto ti sono costate quelle azioni e quando le hai acquistate. Quantic tiene le tue posizioni a costo medio — la misura migliore dell'andamento di una posizione — e usa il FIFO solo nel report fiscale: per questo i due possono mostrare cifre diverse per la stessa vendita.
- Regola dei due mesi
- Una regola spagnola: se vendi in perdita e riacquisti lo stesso titolo entro due mesi prima o dopo, quella perdita non è deducibile quest'anno. Non è persa: si trasferisce alle azioni riacquistate e emerge quando venderai quelle. Per i titoli non quotati nell'UE la finestra è di un anno, non di due mesi. Serve a impedire di realizzare una perdita e ricomprare subito dopo.
- Risultato realizzato
- Com'è andata davvero una vendita: quello che hai ricevuto per le azioni, meno la commissione, meno quello che quelle azioni ti erano costate. Si chiama risultato e non guadagno perché è negativo altrettanto spesso — vendere sotto il tuo costo medio è una parte normale dell'investire, non un errore da nascondere. Finché non vendi, la salita o la discesa di una posizione non è realizzata: è reale sulla carta, ma non è ancora successo nulla.
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