Importa il tuo conto XTB in Quantic
L'export dello storico del conto XTB è un foglio di calcolo con posizioni chiuse, operazioni di cassa e posizioni aperte. Quantic lo riconosce al volo: operazioni e dividendi dallo stesso file, senza passaggio di associazione.
XTB esporta il tuo conto come cartella di lavoro Excel con tre fogli, e quello che conta è Cash Operations: ogni acquisto, vendita, dividendo e ritenuta del conto, una riga ciascuno. Quantità e prezzo di un'operazione stanno in un commento come "OPEN BUY 2/2.7 @ 128.26" invece che in colonne proprie, quindi Quantic li legge da lì: ogni esecuzione parziale di un ordine frazionato diventa un'operazione a sé, e una chiusura diventa una vendita.
Alcune posizioni non passano dalla cassa dove te lo aspetteresti. Un'azione gratuita da una promozione non ha una riga di acquisto, una posizione aperta prima del periodo che hai esportato nemmeno, e i diritti di un'operazione societaria possono entrare e uscire senza alcun movimento di denaro. Quantic completa quegli estremi dai fogli delle posizioni, usando gli identificativi di posizione di XTB stesso, così le posizioni che ricostruisce coincidono con quelle che XTB dice che hai.
I dividendi arrivano come li registra XTB: nella valuta del tuo conto, lordi, con la ritenuta su una riga a parte e un pagamento per ogni lotto che possiedi. Quantic somma i lotti in un unico dividendo per pagamento, e quando XTB storna un pagamento e lo rifà (capita, a volte in un'altra valuta), lo storno annulla l'originale invece di contarlo due volte.
Le imposte sulle transazioni arrivano su righe proprie, spesso giorni dopo l'operazione: la tassa sulle transazioni finanziarie spagnola e italiana, lo stamp duty britannico, la commissione SEC statunitense. Quantic assegna ciascuna all'operazione a cui appartiene tramite l'identificativo di posizione di XTB, così un'imposta d'acquisto alza il prezzo di carico di quell'acquisto, convertita al cambio a cui è stata regolata l'operazione stessa quando l'azione è quotata in un'altra valuta.
Come importarlo
-
1
In XTB, apri lo storico del tuo conto ed esportalo in Excel, scegliendo il periodo più ampio disponibile.
-
2
In Quantic, apri Movimenti o Dividendi e carica il file .xlsx.
-
3
Controlla l'anteprima: non viene salvato nulla finché non confermi quello che ha trovato.
XTB indica gli strumenti con ticker propri e senza ISIN (REP1.ES è Repsol a Madrid), quindi Quantic traduce ciascuno nella quotazione che più probabilmente intende. È questo il passaggio da controllare: un certificato di deposito o una piazza meno comune può finire sulla quotazione sbagliata, e ciò che non ha alcuna quotazione, come i diritti di opzione, resta da associare a mano. I CFD non sono azioni e vengono saltati.
Termini chiave
- Posizione basata sulle operazioni
- Una posizione costruita dai tuoi acquisti e vendite reali, sia inseriti a mano sia importati da un estratto conto del broker. Azioni e costo medio sono calcolati da quelle operazioni invece di essere inseriti direttamente — per questo modifichi le operazioni, non la posizione. Commissioni, split e assegnazioni di opzioni rientrano da soli.
- Costo di acquisto (costo medio)
- Quanto hai davvero pagato per le azioni che possiedi, per azione — i soldi che hai messo, commissione inclusa, distribuiti sulle tue azioni. Comprarne altre a un prezzo diverso lo sposta; vendere no, perché vendere non cambia quanto ti sono costate le azioni che hai tenuto. È il riferimento su cui si misurano il tuo guadagno, il tuo rendimento sul costo e qualsiasi futuro calcolo fiscale.
- Ritenuta alla fonte
- Quando possiedi un'azione estera, il Paese d'origine dell'azienda di solito trattiene una percentuale di ogni dividendo prima che arrivi a te — ad esempio il 15% sulle azioni statunitensi. Quantic lo stima in base a dove ha sede ogni posizione e alla tua residenza fiscale, così i tuoi redditi riflettono ciò che arriva davvero. È solo la ritenuta alla fonte: non include l'imposta che aggiunge il tuo Paese, né gli importi che spesso puoi recuperare o detrarre grazie a una convenzione fiscale.
- ISIN
- Il codice di dodici caratteri che identifica un titolo in tutto il mondo, indipendentemente dalla borsa su cui è quotato e dal ticker che vi usa. A differenza del ticker non cambia quando un'azienda cambia nome: per questo un'importazione identifica le tue posizioni tramite l'ISIN quando il file lo contiene, così un'azienda rinominata conserva il suo storico di dividendi invece di dividersi in due posizioni.
Quantic · Gratis
Importa il tuo estratto e guarda le entrate
Gratis, senza carta e senza collegare il broker: carichi un file che esporti tu. Oppure esplora prima un portafoglio di esempio.
Ti serve di più? Pro aggiunge portafogli, monitoraggio del reddito da opzioni e più AI. Scopri Pro →