Importa il tuo portafoglio Avanza in Quantic
Avanza esporta le tue operazioni in CSV. Quantic lo legge tramite mappatura delle colonne: nessun codice specifico per Avanza e nessun accesso al tuo conto.
La Svezia ha una delle culture del dividendo al dettaglio più forti d'Europa, e uno dei prospetti fiscali meno utili ad accompagnarla: dentro un ISK non c'è nulla da dichiarare per singolo dividendo, quindi niente ti dice cosa hanno fatto davvero le tue entrate quest'anno. È il vuoto che riempie un'importazione. Quantic ricostruisce lo storico delle tue posizioni dalle operazioni stesse, così rendimento sul costo, entrate per mese ed entrate per paese escono dal tuo registro e non da uno screenshot.
Un export svedese scrive le date iniziando dal giorno e usa la virgola per i decimali, spesso con uno spazio tra le migliaia. Quantic deduce tutte e tre le cose dalle tue righe. Include il courtage nel costo di carico invece di scartarlo, legge acquisti e vendite dal segno della quantità e identifica le posizioni per ISIN quando il file ne porta uno, così un'azienda che cambia ticker mantiene la sua storia invece di dividersi in due posizioni.
Come importarlo
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1
In Avanza, apri le tue operazioni ed esporta in CSV il periodo che vuoi.
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2
In Quantic, apri Movimenti e trascina dentro il file.
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3
Controlla le convenzioni di data e decimali dedotte da Quantic, poi mappa le colonne.
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4
Salva l'associazione così il prossimo export si importa con un clic.
Il report fiscale di Quantic non serve a nulla a chi ha un ISK, e lo dice invece di produrre un numero plausibile: un ISK è tassato su uno schablonintäkt — un rendimento presunto sul valore del conto — quindi né la ritenuta per dividendo né la plusvalenza per vendita sono ciò che dichiari. Tutto il resto di questa pagina resta valido. Non abbiamo ancora validato un export reale di Avanza: se il tuo non si legge, la schermata di importazione ti propone di inviarcelo.
Termini chiave
- Rendimento sul costo
- I dividendi annui di una posizione divisi per quanto l'hai pagata — così una distribuzione in crescita continua ad alzare il tuo rendimento sul costo anche se il prezzo sale.
- Costo di acquisto (costo medio)
- Quanto hai davvero pagato per le azioni che possiedi, per azione — i soldi che hai messo, commissione inclusa, distribuiti sulle tue azioni. Comprarne altre a un prezzo diverso lo sposta; vendere no, perché vendere non cambia quanto ti sono costate le azioni che hai tenuto. È il riferimento su cui si misurano il tuo guadagno, il tuo rendimento sul costo e qualsiasi futuro calcolo fiscale.
- Commissione
- Quanto ti addebita il broker per eseguire un'operazione. Poco per singola operazione, ma sono soldi veri, e fanno parte di quanto ti sono costate le azioni — per questo Quantic registra la commissione di ogni operazione che riesce a leggere dal tuo estratto conto.
- ISIN
- Il codice di dodici caratteri che identifica un titolo in tutto il mondo, indipendentemente dalla borsa su cui è quotato e dal ticker che vi usa. A differenza del ticker non cambia quando un'azienda cambia nome: per questo un'importazione identifica le tue posizioni tramite l'ISIN quando il file lo contiene, così un'azienda rinominata conserva il suo storico di dividendi invece di dividersi in due posizioni.
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