Importa il tuo portafoglio Scalable Capital in Quantic
Scalable Capital esporta le tue operazioni in CSV. Quantic lo legge tramite mappatura delle colonne: nessun codice specifico per Scalable e nessun accesso al tuo conto.
Scalable Capital è un sostituto d'imposta tedesco, e questo cambia a cosa serve un'importazione. Ti ha già trattenuto la Kapitalertragsteuer e il Solidaritätszuschlag dai dividendi e li ha versati al Finanzamt, quindi non importi per calcolare un'imposta. Importi perché le tue entrate, il tuo costo di carico e il tuo rendimento sul costo vivano da qualche parte che non sia l'app di un broker — e perché sopravvivano al giorno in cui la lascerai.
Quantic mappa le colonne del file invece di riconoscere il broker, quindi un export il cui formato cambia l'anno prossimo non richiede una nuova versione: rimappi l'unica colonna che si è spostata. Deduce dalle tue righe le date che iniziano dal giorno e la virgola decimale, legge acquisti e vendite dal segno della quantità, include la commissione nel costo di carico invece di scartarla e identifica ogni posizione per ISIN. Quest'ultimo punto conta in Germania più che quasi ovunque: una quotazione di Francoforte e la sua originale americana sono la stessa azienda sotto due ticker diversi.
Come importarlo
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1
In Scalable Capital, apri lo storico delle tue operazioni ed esporta in CSV il periodo che vuoi.
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2
In Quantic, apri Movimenti e trascina dentro il file.
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3
Conferma che cosa significa ogni colonna. Quantic lo deduce dalle intestazioni e da qualche riga di esempio; tu correggi ciò che ha interpretato male.
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4
Salva la mappatura così l'export del mese prossimo si importa con un clic.
Il report fiscale è più stretto di quanto sembri dalla Germania. I dividendi sono trattati per qualsiasi residenza, ma la sezione cessioni è scritta sulle regole spagnole e non produrrà un calcolo tedesco — del resto la tua Kapitalertragsteuer la versa già Scalable. Non abbiamo nemmeno ancora validato Quantic contro un export reale di Scalable Capital: controlla le colonne indovinate invece di accettarle, e se un file non si legge la schermata di importazione ti propone di inviarcelo così da aggiungere un lettore.
Termini chiave
- Costo di acquisto (costo medio)
- Quanto hai davvero pagato per le azioni che possiedi, per azione — i soldi che hai messo, commissione inclusa, distribuiti sulle tue azioni. Comprarne altre a un prezzo diverso lo sposta; vendere no, perché vendere non cambia quanto ti sono costate le azioni che hai tenuto. È il riferimento su cui si misurano il tuo guadagno, il tuo rendimento sul costo e qualsiasi futuro calcolo fiscale.
- Commissione
- Quanto ti addebita il broker per eseguire un'operazione. Poco per singola operazione, ma sono soldi veri, e fanno parte di quanto ti sono costate le azioni — per questo Quantic registra la commissione di ogni operazione che riesce a leggere dal tuo estratto conto.
- Ritenuta alla fonte
- Quando possiedi un'azione estera, il Paese d'origine dell'azienda di solito trattiene una percentuale di ogni dividendo prima che arrivi a te — ad esempio il 15% sulle azioni statunitensi. Quantic lo stima in base a dove ha sede ogni posizione e alla tua residenza fiscale, così i tuoi redditi riflettono ciò che arriva davvero. È solo la ritenuta alla fonte: non include l'imposta che aggiunge il tuo Paese, né gli importi che spesso puoi recuperare o detrarre grazie a una convenzione fiscale.
- Lordo vs. netto
- Il lordo è il dividendo prima delle imposte; il netto è ciò che arriva davvero dopo la ritenuta. Quantic registra entrambi.
- ISIN
- Il codice di dodici caratteri che identifica un titolo in tutto il mondo, indipendentemente dalla borsa su cui è quotato e dal ticker che vi usa. A differenza del ticker non cambia quando un'azienda cambia nome: per questo un'importazione identifica le tue posizioni tramite l'ISIN quando il file lo contiene, così un'azienda rinominata conserva il suo storico di dividendi invece di dividersi in due posizioni.
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