Importa il tuo portafoglio Hargreaves Lansdown in Quantic
HL esporta il tuo storico operazioni in CSV. Quantic lo legge tramite mappatura delle colonne e converte i penny in sterline in entrata.
Un export britannico contiene una trappola che nessun altro in Europa ha: la piazza di Londra quota la maggior parte delle azioni in penny, non in sterline. Un prezzo di 2.450 sono 24,50 £, e un importatore che lo prenda alla lettera costruisce un portafoglio cento volte più grande — poi lo converte nella tua valuta e produce un numero sbagliato ma perfettamente plausibile. Quantic conosce i codici valuta GBp e GBX e divide per cento mentre le righe entrano.
Da lì in poi è il percorso di sempre: dici a Quantic quali colonne portano la data, lo strumento, la quantità, il prezzo e la commissione; deduce dalle tue righe le date che iniziano dal giorno e identifica le posizioni per ISIN, così un'azienda che cambia ticker mantiene la sua storia. Le commissioni di negoziazione entrano nel costo di carico invece di essere scartate, che è la differenza tra quanto è costata una posizione e quanto sembra essere costata.
Come importarlo
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1
In Hargreaves Lansdown, apri lo storico operazioni del tuo conto ed esportalo in CSV.
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2
In Quantic, apri Movimenti e trascina dentro il file.
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3
Mappa le colonne una volta e controlla che i prezzi si leggano come sterline e non come centinaia di sterline.
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4
Salva la mappatura. Un ISA e un conto titoli esportano la stessa struttura, quindi una sola mappatura copre entrambi.
Due cose che questo non farà per chi dichiara nel Regno Unito. Dentro un ISA o un SIPP non c'è nulla da dichiarare, quindi la colonna della ritenuta descrive un'imposta mai applicata. E fuori, HMRC raggruppa le tue azioni in una Section 104 holding a costo medio — che è quello che il portafoglio di Quantic già fa, ma non il suo report fiscale: quella sezione è scritta per la Spagna e abbina le vendite agli acquisti più vecchi per primi. Leggi il portafoglio, non il report fiscale. Non abbiamo nemmeno validato un export reale di HL: se il tuo non si legge, la schermata di importazione ti propone di inviarcelo.
Termini chiave
- Costo di acquisto (costo medio)
- Quanto hai davvero pagato per le azioni che possiedi, per azione — i soldi che hai messo, commissione inclusa, distribuiti sulle tue azioni. Comprarne altre a un prezzo diverso lo sposta; vendere no, perché vendere non cambia quanto ti sono costate le azioni che hai tenuto. È il riferimento su cui si misurano il tuo guadagno, il tuo rendimento sul costo e qualsiasi futuro calcolo fiscale.
- Commissione
- Quanto ti addebita il broker per eseguire un'operazione. Poco per singola operazione, ma sono soldi veri, e fanno parte di quanto ti sono costate le azioni — per questo Quantic registra la commissione di ogni operazione che riesce a leggere dal tuo estratto conto.
- ISIN
- Il codice di dodici caratteri che identifica un titolo in tutto il mondo, indipendentemente dalla borsa su cui è quotato e dal ticker che vi usa. A differenza del ticker non cambia quando un'azienda cambia nome: per questo un'importazione identifica le tue posizioni tramite l'ISIN quando il file lo contiene, così un'azienda rinominata conserva il suo storico di dividendi invece di dividersi in due posizioni.
- FIFO (primo entrato, primo uscito)
- Quando vendi parte di una posizione comprata in più riprese, il FIFO dice che hai venduto prima le azioni più vecchie. Gran parte dell'Europa tassa i titoli così, quindi è il FIFO a stabilire quanto ti sono costate quelle azioni e quando le hai acquistate. Quantic tiene le tue posizioni a costo medio — la misura migliore dell'andamento di una posizione — e usa il FIFO solo nel report fiscale: per questo i due possono mostrare cifre diverse per la stessa vendita.
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