Importare il tuo portafoglio DEGIRO in Quantic
DEGIRO esporta CSV da Estratto conto e da Transazioni. Quantic li legge entrambi associando le colonne: nessun codice specifico per DEGIRO e nessuna credenziale richiesta.
DEGIRO non comunica le tue posizioni ad alcuna autorità fiscale e non ha un'API di portafoglio. Quello che ha è un export CSV pulito, ed è tutto ciò che serve a Quantic: apri la pagina Transazioni, scegli il periodo e scarica. Il file arriva con le convenzioni europee — data con il giorno per primo e virgola decimale — esattamente ciò che manda in crisi gli importatori ingenui.
Quantic deduce entrambe le cose dalle tue righe invece di chiedertelo. Distingue acquisti e vendite dal segno della quantità, fa entrare la commissione nel costo di acquisto invece di scartarla e identifica ogni posizione tramite l'ISIN quando il file lo contiene: così un'azienda che cambia ticker conserva il suo storico invece di dividersi in due posizioni.
Come importarlo
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1
In DEGIRO, apri Posta in arrivo → Transazioni (o Estratto conto per i dividendi) ed esporta in CSV.
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2
In Quantic, apri Movimenti e trascina dentro il file.
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3
Conferma che cosa significa ogni colonna. Quantic lo deduce dalle intestazioni e da qualche riga di esempio; tu correggi ciò che ha interpretato male.
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4
Salva l'associazione. Il prossimo estratto dallo stesso export salta del tutto questo passaggio.
DEGIRO divide operazioni e liquidità in due export diversi, e il file Transazioni non contiene alcuna riga di dividendi: quello con cui l'abbiamo validato non ne aveva nemmeno una. Metti in conto di importare l'Estratto conto a parte per le entrate, oppure di inserire i dividendi a mano. Le posizioni in opzioni non si importano da nessun broker.
Termini chiave
- Costo di acquisto (costo medio)
- Quanto hai davvero pagato per le azioni che possiedi, per azione — i soldi che hai messo, commissione inclusa, distribuiti sulle tue azioni. Comprarne altre a un prezzo diverso lo sposta; vendere no, perché vendere non cambia quanto ti sono costate le azioni che hai tenuto. È il riferimento su cui si misurano il tuo guadagno, il tuo rendimento sul costo e qualsiasi futuro calcolo fiscale.
- Commissione
- Quanto ti addebita il broker per eseguire un'operazione. Poco per singola operazione, ma sono soldi veri, e fanno parte di quanto ti sono costate le azioni — per questo Quantic registra la commissione di ogni operazione che riesce a leggere dal tuo estratto conto.
- Ritenuta d'acconto
- Quando possiedi un'azione estera, il Paese d'origine dell'azienda di solito trattiene una percentuale di ogni dividendo prima che arrivi a te — ad esempio il 15% sulle azioni statunitensi. Quantic lo stima in base a dove ha sede ogni posizione e alla tua residenza fiscale, così i tuoi redditi riflettono ciò che arriva davvero. È solo la ritenuta alla fonte: non include l'imposta che aggiunge il tuo Paese, né gli importi che spesso puoi recuperare o detrarre grazie a una convenzione fiscale.
- FIFO (primo entrato, primo uscito)
- Quando vendi parte di una posizione comprata in più riprese, il FIFO dice che hai venduto prima le azioni più vecchie. Gran parte dell'Europa tassa i titoli così, quindi è il FIFO a stabilire quanto ti sono costate quelle azioni e quando le hai acquistate. Quantic tiene le tue posizioni a costo medio — la misura migliore dell'andamento di una posizione — e usa il FIFO solo nel report fiscale: per questo i due possono mostrare cifre diverse per la stessa vendita.
- ISIN
- Il codice di dodici caratteri che identifica un titolo in tutto il mondo, indipendentemente dalla borsa su cui è quotato e dal ticker che vi usa. A differenza del ticker non cambia quando un'azienda cambia nome: per questo un'importazione identifica le tue posizioni tramite l'ISIN quando il file lo contiene, così un'azienda rinominata conserva il suo storico di dividendi invece di dividersi in due posizioni.
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