Importa il tuo portafoglio Fidelity in Quantic
Fidelity esporta l'attività del tuo conto in CSV. Quantic la legge tramite mappatura delle colonne, inclusi i dividendi reinvestiti che rendono lo storico di un conto in fondi lungo il doppio.
Uno storico Fidelity è di solito pieno di reinvestimenti. Arriva un dividendo e viene subito speso in altre quote dello stesso fondo, quindi un unico fatto economico finisce nel file come due righe: entrata ricevuta e acquisto effettuato. Quantic registra entrambe, ed è la risposta giusta — l'entrata è entrata vera e appartiene al tuo rendimento, e l'acquisto ha davvero cambiato il tuo costo di carico. Semplicemente non sa che sono lo stesso evento: aspettati un lungo elenco di piccoli acquisti e non leggerli come operazioni dimenticate.
I fondi comuni sono valorizzati una volta al giorno al NAV invece di quotare durante la seduta, quindi il prezzo di una riga di fondo è la valorizzazione del giorno e la sua quantità ha spesso tre o quattro decimali. Entrambe sopravvivono: le quantità sono decimali esatti e un fondo è tipizzato come fondo e non come azione, quindi non viene misurato con le aspettative di un'azione. Imposta la residenza fiscale prima di importare, per la stessa ragione di un conto Schwab.
Come importarlo
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1
In Fidelity, apri l'attività del tuo conto e scarica in CSV il periodo che vuoi.
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2
In Quantic, apri Movimenti e trascina dentro il file.
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3
Mappa le colonne una volta: le righe di reinvestimento si mappano come qualsiasi altro acquisto.
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4
Importa lo stesso file in Dividendi per raccogliere il lato entrate di quei reinvestimenti.
Quantic non collega un dividendo reinvestito all'acquisto che ha pagato. Nulla viene contato due volte — l'entrata va nel registro dividendi e le quote in quello delle operazioni, dove ciascuna appartiene — ma l'elenco operazioni di un conto che reinveste è lungo e ripetitivo, e nessuna vista lo raggruppa. Dentro un 401(k) o un IRA, del resto, le cifre fiscali non descrivono nulla che tu dichiari. Non abbiamo ancora validato un export reale di Fidelity: se il tuo non si legge, la schermata di importazione ti propone di inviarcelo.
Termini chiave
- DRIP
- Reinvestimento dei dividendi: usare automaticamente ogni dividendo per comprare altre azioni, componendo i tuoi guadagni nel tempo.
- Fondo comune
- Un fondo che compri direttamente dalla società di gestione invece che in borsa: nessun ticker da negoziare, un prezzo al giorno (il NAV), e le quote frazionate sono la norma. In Spagna la maggior parte dell'investimento indicizzato passa da qui — e hanno un vantaggio fiscale che le azioni non hanno: puoi spostarti tra fondi senza vendere (vedi traspaso).
- Costo di acquisto (costo medio)
- Quanto hai davvero pagato per le azioni che possiedi, per azione — i soldi che hai messo, commissione inclusa, distribuiti sulle tue azioni. Comprarne altre a un prezzo diverso lo sposta; vendere no, perché vendere non cambia quanto ti sono costate le azioni che hai tenuto. È il riferimento su cui si misurano il tuo guadagno, il tuo rendimento sul costo e qualsiasi futuro calcolo fiscale.
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